India News : સેન્ટ્રલ બ્યુરો ઓફ ઇન્વેસ્ટિગેશન (CBI) દ્વારા બેંક છેતરપિંડીના બે મોટા મામલાઓમાં અત્યાર સુધીની સૌથી મોટી સંયુક્ત કાર્યવાહી હાથ ધરવામાં આવી છે. બેંગલુરુની BSFB શાખામાં નોંધાયેલા બે અલગ-અલગ ગુનાહિત કેસોના આધારે દેશના બે પશ્ચિમી રાજ્યો મહારાષ્ટ્ર અને ગુજરાતમાં એકસાથે સર્ચ ઓપરેશન શરૂ કરાયું હતું. આ ઓપરેશન દરમિયાન કરોડો રૂપિયાની નાણાકીય ગેરરીતિઓ આચરનાર કંપનીઓ અને તેમના ઉચ્ચ હોદ્દેદારો સામે સીબીઆઈએ ગાળિયો મજબૂત કર્યો છે. આ સમગ્ર કૌભાંડની કુલ રકમ 231 કરોડ રૂપિયાથી વધુ હોવાનું સામે આવ્યું છે, જેના કારણે બેંકિંગ ક્ષેત્ર સહિત ઉદ્યોગ જગતમાં ભારે ખળભળાટ મચી ગયો છે.
સ્ટેટ બેંક ઓફ ઇન્ડિયા સાથે 103.58 કરોડની છેતરપિંડી
પ્રથમ કેસની વિગતો અનુસાર, સ્ટેટ બેંક ઓફ ઇન્ડિયા (SBI) મુંબઈની શાખા દ્વારા કરવામાં આવેલી સત્તાવાર ફરિયાદને પગલે સીબીઆઈએ મેસર્સ આર એલ જ્વેલ્સ લિમિટેડ, તેના ડિરેક્ટરો અને કેટલાક અજાણ્યા જાહેર સેવકો સામે ગુનો દાખલ કર્યો હતો. આરોપીઓ પર બેંકના નાણાંનો ગુનાહિત પૂર્વઆયોજિત કાવતરા અંતર્ગત દુરુપયોગ કરવાનો, વિશ્વાસઘાત કરવાનો તેમજ નકલી દસ્તાવેજો બનાવી બેંકને છેતરવાનો ગંભીર આરોપ છે. પ્રાથમિક તપાસ અને FIR મુજબ આ કંપનીએ અન્ય બેંકોમાં ચાલુ ખાતાઓ ખોલાવીને ભંડોળનું ગેરકાયદેસર ચલણ બદલ્યું હતું. એટલું જ નહીં, પોતાના આર્થિક ગુનાઓને છુપાવવા માટે કંપનીના ઇલેક્ટ્રોનિક રેકોર્ડ્સ અને ચોપડાઓમાં મોટાપાયે ફેરફાર અને છેડછાડ કરી બેંકને 103.58 કરોડ રૂપિયાનું મોટું આર્થિક નુકસાન પહોંચાડ્યું હતું.
કેનેરા બેંક કન્સોર્ટિયમને 128.23 કરોડનો ફટકો
બીજી બાજુ, કેનેરા બેંકના નેતૃત્વ હેઠળના બેંકોના કન્સોર્ટિયમ (સંગઠન) સાથે થયેલી છેતરપિંડીના મામલામાં પણ સીબીઆઈએ કડક વલણ અપનાવ્યું છે. આ કેસ મેસર્સ આશાપુરા ગાર્મેન્ટ્સ લિમિટેડ, તેના ડિરેક્ટરો, અજાણ્યા જાહેર સેવકો અને ખાનગી વ્યક્તિઓ વિરુદ્ધ નોંધાયો હતો. ફરિયાદમાં આક્ષેપ કરાયો છે કે આ કંપની કાપડ (ટેક્સટાઇલ) ઉદ્યોગ સાથે સંકળાયેલી હોવાથી તેને વ્યવસાયના વિકાસ માટે બેંક ક્રેડિટ સુવિધાઓ આપવામાં આવી હતી. પરંતુ આરોપીઓએ આ નાણાંનો ઉપયોગ પોતાના મૂળ ઉદ્યોગમાં કરવાને બદલે બિન-ઔદ્યોગિક અને ગેરકાયદેસર વ્યવહારોમાં ડાયવર્ટ કરી દીધા હતા. આ ભંડોળનો મોટો હિસ્સો સ્ટીલ, એલ્યુમિનિયમ અને કોલસાના ઉચ્ચ મૂલ્યના વેપારમાં વાળી દઈને બેંકોના કન્સોર્ટિયમને 128.23 કરોડ રૂપિયાનો આર્થિક ફટકો મારવામાં આવ્યો હતો.
બંને રાજ્યોમાં તપાસ દરમિયાન ડિજિટલ પુરાવા જપ્ત
આ બંને મોટા કૌભાંડોના સંદર્ભમાં સીબીઆઈની ટીમોએ આજે મહારાષ્ટ્ર અને ગુજરાતમાં ફેલાયેલી આરોપીઓની ઓફિસો, રહેણાંક પરિસરો અને અન્ય વ્યવસાયિક સ્થળો પર આક્રમક દરોડા પાડ્યા હતા. મેસર્સ આર એલ જ્વેલ્સ લિમિટેડ અને મેસર્સ આશાપુરા ગાર્મેન્ટ્સ લિમિટેડના પ્રમોટર્સ અને ડિરેક્ટરોના ઘરોની સઘન તલાશી લેવામાં આવી હતી. તપાસ દરમિયાન કેન્દ્રીય એજન્સીને અનેક ગુનાહિત દસ્તાવેજો અને મહત્વપૂર્ણ ડિજિટલ પુરાવાઓ હાથ લાગ્યા છે. આ પુરાવાઓમાં બેંકના નાણાં કઈ રીતે અને ક્યાં ટ્રાન્સફર કરવામાં આવ્યા તે અંગેની તમામ વિગતો ઉપલબ્ધ છે. કૌભાંડમાં સામેલ તમામ વ્યક્તિઓ અને હોદ્દેદારોની વાસ્તવિક ભૂમિકા નક્કી કરવા માટે હાલમાં આ તમામ રેકોર્ડની ઝીણવટભરી ચકાસણી કરવામાં આવી રહી છે અને આગામી દિવસોમાં વધુ ધરપકડો અને મોટા ખુલાસા થાય તેવી પૂરેપૂરી શક્યતા છે.
